Qual é a importância do compliance em investimento? Entenda!

Com um cenário político marcado pela falta de transparência na gestão e em licitações, cada vez mais empresas brasileiras aderem ao compliance. A prática nada mais é que um conjunto de normas que prevê uma conduta íntegra, em conformidade com legislações, políticas e regulamentos tanto internos quanto externos.

O maior objetivo é garantir que as empresas alcancem suas metas de mercado de maneira responsável. Assim, existe maior potencial de atrair o interesse de investidores e de evitar fraudes e crimes financeiros. Continue a leitura para saber mais sobre o compliance em investimento!

Qual é a importância do compliance em investimento?

Ele é fundamental para gerar a solidez do mercado financeiro. Em um ambiente com milhares de empresas gerenciando bilhões de reais em transações todos os dias, a confiança é fundamental para seu bom funcionamento.

Quais as principais instituições que regulam o mercado financeiro no Brasil?

Para que organizações e pessoas se sintam confortáveis e motivadas a fazer negócios, o Sistema Financeiro Nacional trabalha com uma série de instituições que garantem o compliance em investimentos. O Conselho Monetário Nacional (CMN) é a principal delas, trabalhando com várias outras entidades que são essenciais. Confira as mais relevantes na sequência.

Comissão de Valores Mobiliários (CVM)

Esse órgão é responsável por fiscalizar, regular e promover o desenvolvimento dos mercados de ações e mobiliários no Brasil. É ele quem regula a bolsa de valores, define a diretrizes para o mercado de ativos imobiliários, fiscaliza bancos e corretoras e normatiza fundos de investimentos.

Banco Central

Autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda, o Banco Central supervisiona as instituições do mercado financeiro. É ele que garante o poder de compra das moedas e controla as políticas de câmbio e de transações internacionais.

Fundo Garantidor de Crédito (FGC)

Uma associação que tem como objetivo dar segurança aos investidores de títulos privados. O fundo garante um seguro de reembolso de até 250 mil reais por instituição e até 1 milhão de reais para cada investidor. Esse tipo de compliance em investimento estimula as aplicações nas empresas filiadas a ele.

Superintendência de Seguros Privados (SUSEP)

Essa instituição é quem fixa termos de contratos de seguros, capitalização e previdências privadas, garantindo que todas as cláusulas acordadas sejam rigorosamente cumpridas.

B3

Trata-se de um órgão que existe desde 2017, quando houve a fusão entre a BM&FBOVESPA e a Cetip, duas grandes entidades do mercado financeiro. Ele gerencia todas as movimentações ligadas à renda variável do país, além de diversas transações ligadas à renda fixa e ao Tesouro Direto.

Como usar o compliance em investimentos?

Com diferentes focos dentro do compliance de investimento, cada uma das organizações citadas conta com formas próprias de executar suas propostas.

Ao realizar quaisquer ações dentro do mercado monetário, confira os órgãos associados e os mecanismos de segurança aplicados. Ao consultar os sites das instituições, você encontrará as informações de cada uma sobre as garantias oferecidas.

Qual é a sua opinião sobre o compliance em investimento? Você tem alguma experiência interessante no assunto? Compartilhe com a gente nos comentários!